• 个人理财的英文怎么说

    理事会批准。 planning是什么意思: n. 计划;计划制定 If you fail to plan, you plan to fail. 如果你不做计划,那个人理财的英文: Personal Financial planning参考例句: Personal finance service 个人理财业务personal是什么意思: adj. 个人的;本人就是在计划着失败。 imperative planning 急需的计划 planning parameter 规划参数;规划规范 到沪江小D查看个人理财的英文翻译>>翻译推荐: 个人垃圾信息工的英文怎么说>> 个人垃圾信息的英文怎么说>> 个人价值的英文怎么说>> 个人混合泳的英文怎么说>> 个人法律意识的英文怎么说>>

  • 个人理财入门,你需要先做到这5步

    有的财产,还是想为你的继承人和受益人留下一笔遗产?[/cn] [en]If you spend through your capital, it means you’ll be able to enjoy a higher withdrawal rate than you could support otherwise. [/en][cn]如果你把你所

  • 2010银行从业《个人理财》考点:什么是个人理财

      什么是个人理财?   个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理,不能是自营)   个人理财顾问和一般的银行咨询人员有什么不同呢?   个人理财服务根据管理方式不同,分为理财顾问和综合理财两种类型:   1、向客户提供咨询,属于个人理财顾问;   区别于简单的产品介绍。   客户接受顾问服务后,自行管理资金,自行承担风险。   2、按照事先与客户约定好的投资计划进行投资或资产管理活动,属于受托性质。   投资收益和风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。   综合理财业务分为理财

  • 2012年银行考试《个人理财》预习:个人理财业务

      一、个人理财业务的发展   萌芽期:20世纪30~60年代   形成、发展期:20世纪60~80年代   成熟期:20世纪90年代以后   国内:本世纪。   基础产品:外汇理财产品、人民币理财产品(国债等 → 结构性理财产品)   二、影响个人理财业务的因素:   1、宏观因素:   (1) 政治、法律、政策环境;(其中法律体系我们后面还要讲到)   政策:财政政策、货币政策、税收政策   (2)经济环境:经济发展阶段、收入水平、宏观经济状况(经济周期、通货膨胀率、失业率、汇率等)   问题:什么是个人可支配收入?个人收入扣除税款后的金额。   问题:名义利率和实际利率?(中间的差就是

  • 《个人理财》备考辅导:什么是个人理财详解

      什么是个人理财?   个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理,不能是自营)   个人理财顾问和一般的银行咨询人员有什么不同呢?   个人理财服务根据管理方式不同,分为理财顾问和综合理财两种类型:   1、向客户提供咨询,属于个人理财顾问;   区别于简单的产品介绍。   客户接受顾问服务后,自行管理资金,自行承担风险。   2、按照事先与客户约定好的投资计划进行投资或资产管理活动,属于受托性质。   投资收益和风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。   综合理财业务分为理财

  • 《个人理财》备考辅导:个人理财业务的发展

      个人理财业务的发展   萌芽期:20世纪30~60年代   形成、发展期:20世纪60~80年代   成熟期:20世纪90年代以后   国内:本世纪。   基础产品:外汇理财产品、人民币理财产品(国债等 → 结构性理财产品)

  • 《个人理财》备考辅导:影响个人理财业务的因素

      影响个人理财业务的因素:   1、宏观因素:   (1) 政治、法律、政策环境;(其中法律体系我们后面还要讲到)   政策:财政政策、货币政策、税收政策   (2)经济环境:经济发展阶段、收入水平、宏观经济状况(经济周期、通货膨胀率、失业率、汇率等)   问题:什么是个人可支配收入?个人收入扣除税款后的金额。   问题:名义利率和实际利率?(中间的差就是通货膨胀率)   问题:经济状况向好的时候,储蓄、债券、股票、房产应该如何配置?   例题:应对通货膨胀的措施有哪些?   A 减少储蓄 B 增加黄金配置 C 扩大消费 D 增加债券   (3)社会环境   (4)技术环境:互联网促进理财产品销售   2、微观环境   (1)金融市场的竞争   (2)金融市场的开放   (3)金融市场的价格机制:利率水平   例题:   预期利率水平下降,会引起个人理财的什么变化?(多选)   A 增加外汇配置 B 增加储蓄配置 C 减少房产配置 D 增加债券配置 E 增加股票配置

  • 银行从业《个人理财》考点:个人理财业务的发展

      个人理财业务的发展   萌芽期:20世纪30~60年代   形成、发展期:20世纪60~80年代   成熟期:20世纪90年代以后   国内:本世纪。   基础产品:外汇理财产品、人民币理财产品(国债等 → 结构性理财产品)   影响个人理财业务的因素:   1、宏观因素:   (1) 政治、法律、政策环境;(其中法律体系我们后面还要讲到)   政策:财政政策、货币政策、税收政策   (2)经济环境:经济发展阶段、收入水平、宏观经济状况(经济周期、通货膨胀率、失业率、汇率等)   问题:什么是个人可支配收入?个人收入扣除税款后的金额。   问题:名义利率和实际利率?(中间的差就是

  • 2008年《个人理财》复习资料:理财规划服务的步骤

    理财规划人员   理财规划人员应有的资历与经验 理财规划人员的资格认证 理财规划人员以何种方式提供理财规划服务 理财要做特殊调整安排者   客户与规划人员间的关系:理财规划人员与客户接触的流程   依据上述潜在客户群,以各种渠道收集客户名单 利用信件或电话介绍服务宗旨及内容,推销专业,激发客户兴趣 取得客户同意安排需求面谈   收集客户资讯,设定理财目标与期望   收集客户资讯-客户目前状况推定   客户风险承受度测定   协助客户设定个人或家庭的理财目标与期望:SMART原则   明确的(specific)   可衡量的(measurable)   可达到的(attainable)   符合实际的(realistic)   具体的(tangible)   收集客户资讯,设定理财目标与期望引导客户需求分析应掌握的TOPS原则:   T - Trust, 取得客户信任 O - Opportunity, 正面掌握机会 P - Pain, 负面避免痛苦 S – Solution, 提供解决方案   依据客户的财务现状与目标需求进行分析模拟:   问卷及客户需求输入 理财相关统计资料输入 依据财务现状及风险承受度检验各项目标达成的可能性 以客户的理财价值观排定各理财目标间的优先顺序

  • 2010年银行从业《个人理财》重要知识点汇总

    2010年银行从业《个人理财》重要知识点汇总 序号 内容 点击查看 1 2010年银行从业《个人理财》重要知识点(1) 详情 2 2010年银行从业《个人理财》重要知识点(2) 详情 3 2010年银行从业《个人理财》重要知识点(3) 详情 4 2010年银行从业《个人理财》重要知识点(4) 详情 5 2010年银行从业《个人理财》重要知识点(5) 详情 6 2010年银行从业《个人理财》重要知识点(6) 详情 考试吧银行从业资格考试频道收集整理