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2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(5.17)
2011银行从业资格考试《个人理财》知识点汇总 1 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(1) 查看 2 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(2) 查看 3 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(3) 查看 4 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(4) 查看 5 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(5) 查看 6 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(6) 查看 7 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(7) 查看 8 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(8) 查看 9 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(9) 查看 10
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2008年银行从业《个人理财》试题集(四)
一、单选题: 1、下列关于预算与实际的差异分析的说法，不正确的是( )。 A.总额差异的重要性大于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.依据预算的分类个别分析 D.若差异很大则需要各个项目同时进行改善 标准答案：D 2、N的值为( ) A.1633000 B.728700 C.1176700 D.107700 标准答案：C 3、理财顾问服务流程的最后一步是( )。 A.实施计划 B.基础规划 C.建立投资组合 D.绩效评估 标准答案：D 4、下列事件不影响净资产数额的是( )。 A.老李因工作努力而得到一笔奖金 B.小王自费去巴厘岛度假 C.刘女士向朋友借了5万元购买了某只基金 D.赵小姐透支银行卡做了一次美容护理 标准答案：C 5、最低标准的失业保障月数是( )个月。 A.1 B.2 C.3 D.6 标准答案：C 6、紧急预备金的来源不包括( )。 A.活期存款 B.货币市场基金 C.长期定期存款 D.贷款额度 标准答案：C 7、现金管理中，年度支出预算等于( )。 A.年度收入–上一年支出 B.年度收入–年储蓄目标 C.年度收入–年度支出 D.年储蓄目标–年度支出 标准答案：B 8、如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，那么他最好的选择( )。 A.财产保险 B.终身寿险 C.基金 D.股票 标准答案：B 9、在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是( )。 A.利息税 B.版税 C.增值税 D.个人所得税 标准答案：D 10、如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是( )万元。 A.6.4 B.8 C.3.2 D.5 标准答案：A
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个人理财备考辅导：保险
第三段 1、银保是重要的渠道 主流品种是万能险和分红险。 2、银行代理保险的必要性 第四段 3、银行代理保险的范围： 分红险、万能险、投资连结险 4、特点：保障功能、合理避税 第五段 5、风险： 长期持有、合理搭配险种 例题：订立保险合同时，保险人有责任向投保人说明保险合同的条款内容。(对)
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2008年银行从业《个人理财》试题集(七)
以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。 C、受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。 D、受益人自信托生效之日起享有信托收益权。 标准答案：C 10、人寿保险索赔时效为( )。 A、自保险事故发生之日起5年。 B、自保险事故发生之日起2年。 C、自知道保险事故发生之日起5年。 D、自理财知道保险事故发生之日起2年。 标准答案：C 二、多选题: 11、个人理财业务的客户可以是( )。 A、完全民事行为能力人 B、限制民事行为能力人 C、无民事行为
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2008年银行从业《个人理财》试题集(八)
理财关入民币管理规定的行为 C.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为 D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为 标准答案：A 9、商业银行下列做法不正确的是( )。 A.销售不能独立测算的理财计划 B.设置理财计划的期限和销售起点金额 C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算 D.提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据 标准答案：A 10、商业银行最迟应在销售理财计划前( )日，将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。 A.1 B.2 C.5 D.10 标准答案：D 11、下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息的是( )。 A.具体经营规划 B.财务会计报告 C.风险管理状况 D.董事和高级管理人员变更 标准答案：A
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2010银行从业资格考试《个人理财》冲刺重点(1)
第一章 个人理财概述 第一节：个人理财业务的概念和发展 一、个人理财业务概念、特点 个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动 特点： 服务对象：个人客户不是企业或其他法人 服务的专业化 服务的性质: 顾问性质\ 受托性质 服务的个性化、综合化 二、个人理财业务分类 理财顾问服务 综合理财服务 综合理财服务的分类： 1、私人银行业务 2、理财计划 保证收益理财计划 非保证收益理财计划 保本浮动收益理财计划 非保本浮动收益理财计划 三、理财计划 概念:针对
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银行个人理财辅导：财务规划复习资料(四)
四、人生事件规划 1、教育规划 2、退休规划 (1)误区：计划开始太迟;对收入和费用估计过于乐观;投资过于保守 (2)退休规划步骤：客户退休生活设计;第一年费用需求分析;退休期间总费用分析、退休后的年收入状况。 例题：一个完整的退休规划包括()等内容。 A 工作生涯设计 B 退休后生活设计 C 自筹退休金部分的储蓄设计 D 自筹退休金部分的投资计划 E 保险产品设计 五、投资规划： 1、概述: .投资的目的：用确定的现值牺牲换取不确定的未来收益。 直接投资(实物投资)、间接投资(金融产品) 2、投资规划步骤： (1)确定客户投资目标 (2)让客户自己认识自己的风险承受能力 (3)根据客户目标和风险承受能力来确定投资策略 (4)实施投资计划 (5)监控投资计划
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银行个人理财辅导：财务规划复习资料(二)
二、保险规划 保险的定义： 保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生而造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者承担给付保险金责任的商业保险行为。 法律角度：保险是一种合同 保险规划具有风险转移和合理避税的功能。 1、制定保险规划的原则： (1)转移风险的原则 (2)量力而行的原则 (3)分析客户保险需要：适应性、支付能力、选择性 2、保险规划的主要步骤： (1)确定保险标的(作为保险对象的财产及其有关利益，或者人的寿命和身体) 只有对保险标的具有可保利益才人支付保险费，保险人能为其投保。可保利益应符合三个要求：必须是法律认可的主体;必须是客观存在的利益;必须是可衡量的利益。 (2)选定保险产品： 常见的：意外伤害、健康险、人寿险、意外损毁险等; 合理搭配不同险种，如主险+附加险 (3)确定保险金额 人的价值评估法：生命价值法、财务需求法、资产保存法等 (4)明确保险期限 3、保险规划的风险 (1)未充分保险的风险 (2)过分保险的风险 (3)不必要保险的风险 例题：人身保险产品中的两全保险不仅保障被保险人本人的利益，也使()利益得到保障。 A 债权人 B 债务人 C 继承人 D 受益人
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2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(7.28)
2010年银行从业资格考试辅导课程 送100元模考卡>> 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题汇总 1 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(1) 查看 2 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(2) 查看 3 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(3) 查看 4 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(4) 查看 5 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(5) 查看 6 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(6) 查看 7 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(7) 查看 8 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(8) 查看 9 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(9) 查看 最后更新：7月28日 考试吧编辑整理
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