第十一讲 理财顾问服务(下)

　　我们首先看上次课的习题。

　　1、对客户拒绝的理解不恰当的是()

　　A.拒绝是客户的习惯性动作

　　B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑

　　C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示

　　D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋余地了

　　2、介绍法就是通过()介绍客户

　　A.同事

　　B.客户

　　C.同学

　　D.同乡

　　3、收集客户个人信息的方法，不包括()

　　A.填写登记表

　　B.与客户交谈

　　C.向第三人打听

　　D.使用心理测试问卷

　　4、客户的下列信息中属于财务信息的有()

　　A.投资偏好

　　B.风险承受能力

　　C.社会地位

　　D.当前收支情况

　　E.财务结构安排

　　5、理财顾问服务包括的内容有()

　　A.个人投资产品推介

　　B.保险规划

　　C.财务分析与规划

　　D.向客户投资建议

　　E.资金信托

　　6、以下各项属于个人资产负债表中的短期负债的是()

　　A.主要住房贷款

　　B.房地产投资贷款

　　C.汽车贷款

　　D.保险费

　　7.下列哪些不是客户信息的保密原则()

　　A.客户信息用于专业分析和统计

　　B.从业人员有业务保护客户的隐私权

　　C.客户信息可以用于商业用途

　　D.未经客户同意，不得泄露给他人