2010年银行从业考试《公共基础》基础讲义(18)
来源:银行从业网
2010-03-15 11:15
第 1 页:9.1 金融犯罪概述 |
第 2 页:9.2 破坏金融管理秩序罪 |
第 5 页:9.3 金融诈骗罪 |
第 8 页:9.4 银行业相关职务犯罪 |
第9章 银行业犯罪及刑事责任
9.1 金融犯罪概述
9.1.1 金融犯罪的概念
狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身的犯罪。广义的金融犯罪还包括金融机构工作人员的职务犯罪,如贪污、受贿、挪用公款罪等。
9.1.2 金融犯罪的种类
1.根据金融犯罪的行为方式的不同,可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。
2.根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。
3.根据金融犯罪实施主体的不同,可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。
9.1.3 金融犯罪的构成
1.犯罪客体
金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。金融犯罪的对象,可以是人,也可以是各种金融工具。
2.犯罪客观方面
(1)违反金融管理法规
(2)具有非法从事货币资金融通的活动
3.犯罪主体
金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位。
4.犯罪主观方面