2012年银行从业考试《个人理财》:个人理财内涵
什么是个人理财? 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。国内不允许商业银行从事证券和信托的业务(只能是代理,不能是自营) 个人理财顾问和一般的银行咨询人员有什么不同呢? 个人理财服务根据管理方式不同,分为理…...
2012年银行考试《个人理财》:银行理财产品介绍
1、货币型理财产品: (1)定义:主要投资于信用等级高、流动性好的金融工具,如国债、金融债、中央银行票据、债券回购以及高信用等级的企业债、公司债、短期融资债等。 (2)特点:投资期短、资金赎回灵活、本金/收益安全性高 (3)风险:低风险 企业债:中央政府部门所属机构、国有…...
2012年银行从业考试《公共基础》:风险提示辅导
向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户作出不符合有关法律法规及所…...
2012年银行从业考试《个人理财》预习:货币市场
1、货币市场的特征 (1) 低风险、低收益 (2) 期限短、流动性高 (3) 交易量大 2、货币市场的组成 (1)同业拆借市场:金融机构间的相互借贷 同业拆借利率的形成:当事人决定;借助中间人公开竞价 LIBOR – 伦敦同业银行拆借利率 SHIBOR – 上海同业银行拆借利率 (2)…...