第 1 页：一、单选题
第 10 页：二、多选题
第 14 页：三、判断题

　　一、单选题(单选题(共90题，每小题0.5分，共45分)以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分))

　　1、 个人理财在国外的发展的的成熟时期为( )。

　　A. 20世纪60年代

　　B. 20世纪70年代

　　C. 20世纪80年代

　　D. 20世纪90年代

　　标准答案： d

　　解　　析：见教材7页。

　　2、 私人银行业务的核心是( )。

　　A.个人信用、按揭业务

　　B.提供投资理财产品

　　C.理财规划服务

　　D.税务筹划

　　标准答案： c

　　解　　析：见教材5页。

　　3、 与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出( )服务。

　　A.个性化

　　B.安全性

　　C.复杂化

　　D.流动性

　　标准答案： a

　　解　　析：见教材3页。

　　4、 按照美国学者罗斯托的观点，下列( )个发展阶段被划分为发达国家阶段。

　　A.传统经济社会

　　B.经济起飞前的准备阶段

　　C.大量消费阶段

　　D.经济起飞阶段

　　标准答案： c

　　解　　析：见教材11页。

　　5、 在经济的( )阶段，个人和家庭应考虑增加储蓄产品和固定收益类产品。

　　A.扩张

　　B.繁荣

　　C.恢复

　　D.收缩

　　标准答案： d

　　解　　析：见教材13页。

　　6、 名义利率、实际利率与通货膨胀率三者的关系为( )。

　　A. 名义利率=实际利率-通货膨胀率

　　B. 实际利率=名义利率 -通货膨胀率

　　C. 名义利率=通货膨胀率-实际利率

　　D. 实际利率=通货膨胀率-名义利率

　　标准答案： b

　　解　　析：见教材13页。

　　7、 预期未来温和通货膨胀，个人理财策略应为( )。

　　A.增加储蓄配置

　　B.增加债券配置

　　C.减少股票配置

　　D.增加黄金配置

　　标准答案： d

　　解　　析：见教材14页。

　　8、 预期未来本币升值，应采用的理财策略为( )。

　　A.减少储蓄配置

　　B.减少债券配置

　　C.减少股票配置

　　D.增加房产配置

　　标准答案： d

　　解　　析：见教材15页。

　　9、 一般来说，预期未来利率水平上升，不应采用的理财策略为( )。

　　A.减少储蓄配置

　　B.减少债券配置

　　C.减少股票配置

　　D.减少房产配置

　　标准答案： a

　　解　　析：见教材20页。

　　10、 一般来说，在( )中，家庭财务状况应该为无新增负债。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成长期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　标准答案： d

　　解　　析：见教材23页。