证券《投资基金》基金托管人备考资料(五)

证券《投资基金》备考辅导：基金销售渠道资料

一、国外基金销售渠道的状况 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。 (一)银行 历史上来看，欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。银行的典型行为是给潜在的客户销售本银行发起的基金。 在银行基金销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位。它通常是指投资…...

证券《投资基金》基金托管人备考资料(三)

基金财产保管 一、基金财产保管的基本要求 1 独立、完整、安全地保管基金的全部财产 基金托管人的首要职责就是要保证基金财产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产。基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开，要为基金设立独立的账户，单独核算，分账管理…...

证券《投资基金》基金托管人备考资料(二)

机构设置与技术系统 一、基金托管人的机构设置 托管银行一般要设立专门的基金托管部或者资产托管部。 托管部一般包括四个部门： (1)主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、研究，客户关系维护的市场部门; (2)主要负责基金资金清算、核算的部门; (3)主要负责技术维护、系统开发的部…...

银行《公司信贷》备考辅导：营销策略资料(二)

一、 定价策略 1、贷款定价原则 利益最大化，扩大市场份额，保证贷款安全，维护银行形象 2、贷款价格的构成 (1) 贷款利率 基准水平：法定利率，行业公定利率，市场利率 幅度：收取的利息足以弥补支出并取得合理的利润 支出：资金成本，提供贷款的成本，可能的损失等 (2) 贷款承诺费…...