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【理财消费篇】投资理财达人速成
时间:2014年06月27日(星期五) 19:30开课

主讲老师:黄老师(点击关注老师的沪江部落>>>
公开课地点:兴趣大厅(点击下载CCTalk>>>

讲师简介:

黄老师
硕士,交易系统高级设计师,经济师/工程师职称。
现任上海黄金交易所首席用户体验设计师,曾任职于中国外汇交易中心,微软中国。先后在多家培训机构担任讲师,主讲银行从业资格、经济师、证券从业、金融投资分析实战、金融互联网及用户体验设计等课程。
点击进入老师部落>>>

课堂内容提要:

一、第一次课:核心内容
1.课程安排:
投资理财概述与货币市场工具(低风险)
2.教学内容
什么是投资理财
理财观念与心态
家庭理财应达到的目的
理财原则与正确的理财观
稳稳当当的货币市场
货币市场的宏观分析
理财产品微观分析
深刻剖析余额宝
理财品与货币基金怎么买,如何选?
央行货币政策对理财品及货币市场的影响
如何把握货币市场投资机会?
3.类型
理论
理财品案例分析
政策分析+答疑
4.课时
1小时

二、第二次课:核心内容
1.课程安排:
债券与储蓄(中低风险)
2.教学内容
什么是债券
理财观念与心态
国债、企业债、金融债怎么买
如何分析和选择合适的债券进行投资
单利和复利的简单计算
如何算债券收益?到期收益率、票面利率、实际收益率都有什么区别?
哪些因素影响债券的收益
债券的回购嫁衣与投资策略分析
3.类型
理论
理财品案例分析
政策分析+答疑
4.课时
1小时

三、第三次课:核心内容
1.课程安排:
基金投资与策略(中低风险)
2.教学内容
什么是资金?面对浩如瀚海的基金怎么选
股票型基金、债券型基金、保本基金、货币基金、配置型基金、指数基金、ETF基金
如何分析和选择合适的基金产品
基金的前端收益和后端收益哪种对投资者有利?
基金品种的分析与选择
投资基金的策略与方法
什么事基金定投?靠谱么?
3.类型
理论
理财品案例分析
政策分析+答疑
4.课时
1小时

四、第四次课:核心内容
1.课程安排:
投资理财概述与货币市场工具(中低风险)
2.教学内容
什么是投资理财封闭式资金,什么是私募基金和开放式基金?
基金、股票、债券哪个更靠谱?
基金的单位净值和累计净值指的是什么?
基金的收益水平能量
基金的广告和宣传单怎么看?
买净值高还是净值低的基金更好?
ETF基金的折价溢价以及套利
用信用卡投资基金不可取
3.类型
理论
理财品案例分析
政策分析+答疑
4.课时
1小时

五、第五次课:核心内容
1.课程安排:
股票与资本市场(中高风险)
2.教学内容
如何炒股?有人谈股色变,到底风险多大?我适合炒股么?
菇片式反映上市公司及中国经济的晴雨表,不炒股也应该学会并关注,从中探寻中国经济的蛛丝马迹
A股、B股、H股有哪些不同?
多少钱适合买股票?如何选择?
红利、鼓励和价差三大收益来源
面值、净值、涨停跌停、白马黑马、黑天鹅等术语
分析股票的方法,什么时候买进比较靠谱,什么时候卖出比较合适?
3.类型
理论
理财品案例分析
政策分析+答疑
4.课时
1小时

六、第六次课:核心内容
1.课程安排:
股票投资方法与策略(中高风险)
2.教学内容
如何看股票K线的,什么是基本面和技术分析
如何判断趋势从而顺势而为,提高投资收益
什么事市盈率和市净率
基本面分析:货币供应量、CPI、宏观经济分析
技术分析:KOJ、MACD、布林轨、金叉死叉等
被他老了怎么办?如何解套
3.类型
理论
理财品案例分析
政策分析+答疑
4.课时
1小时

七、第七次课:核心内容
1.课程安排:
外汇投资方法与出国购物(高风险)
2.教学内容
外汇如何看盘?如何炒外汇
影响外汇涨跌的因素
外汇投资适合什么样的人?如何开户
汇率波动的背后
基本面分析:货币供应量、CPI、GDP与利率
技术分析:布林轨、甘恩线
关注美联储和央行货币政策
换汇和炒汇有何区别
3.类型
理论
理财品案例分析
政策分析+答疑
4.课时
1小时

八、第八次课:核心内容
1.课程安排:
永恒的黄金(中高风险)
2.教学内容
为什么黄金去年开始大跌?是买进的机会么?
金银首饰与黄金金条买哪个?
纸黄金/实物黄金/现货黄金/期货黄金
神奇的黄金递延AU T+D
影响黄金价格变化的因素
如何分析判断黄金走势与趋势
盛世古董、乱世黄金
3.类型
理论
理财品案例分析
政策分析+答疑
4.课时
1小时

九、第九次课:核心内容
1.课程安排:
互联网金融产品探讨
2.教学内容
什么是互联网金融?
民间借贷靠谱么?为什么么国家某种程度还鼓励民间借贷?
B2B与第三方支付
互联网B2C业务模式知识
O2O与微信商业化
3.类型
理论
理财品案例分析
政策分析+答疑
4.课时
1小时

十、第十次课:核心内容
1.课程安排:
期货
2.教学内容
什么是期货和金融衍生产品?
风险到底有多大?
套期保值、投机、无风险套利
股指期货与股票的区别
买股票划算么?
如何计算保险品种划不划算?
保险合同关键要看哪?
3.类型
理论
理财品案例分析
政策分析+答疑
4.课时
1小时

十一、余额宝VS理财品
1.投资方向不同
余额宝:货币基金,货币市场为主
理财品:银行间市场、债券市场、信托、储值等
总结:理财品更广

2.收益方式不同
余额宝:紧盯银行间货币市场利率,浮动收益率
理财品:更多为相对固定收益率,且构成更加多元化和复杂化
总结:理财品固定,余额宝收益不固定

3.流动性不同
余额宝:流动性强,随时中断,方便灵活
理财品:一般不可提前,不灵活
总结:余额宝方便

4.风险构成
余额宝:货币市场的风险,风险相对很低很低,近乎为零,但不等于没有
理财品:风险主要由理财产品的投资组合的构成决定,风险相对较低,亏损概率存在一点点。
总结:两者的风险要具体看内部成分

5.安全性
余额宝:逐渐受到监管,新生事物,但天弘基金的资金托管仍旧在银行
理财品:资金托管在银行
总结:理财品监管机制上更安全

6.收益率
余额宝:时而高时而低,一般不超过8%,正常年化收益率区间为4.5%-5.8%浮动
理财品:相对固定,除信托的,一般不超过10%主要看银行资金紧张程度,越紧张收益越高,一般月底或年末是买理财品的好时机,越宽松收益越低,收益区间在4.6%-7%之间
总结:具体要看,不可一概而论谁收益比价高

7.购买门槛不同
余额宝:一两元钱就可买,积少成多
理财品:一般SW起购,或者更多
总结:理财品门槛高

十二、余额宝热点专题分析
1.余额宝支付宝,冲击了传统银行的市场,形成极大的竞争压力,余额宝5%足有的利息,意味着银行你如果没有这么高的利息给老百姓,大家就会把钱提取出来存余额宝,你如果给老百姓同样的利息,那你就将为此多付上百亿每年,你的业绩哪里来。
2.虚拟信用卡,很方便二维码扫描就可支付,如果条码被盗全额赔偿,传统信用卡会向商户收取1%-3%手续费,这笔钱70%给发卡行,20%给收单行,银联10%;虚拟信用卡两万块钱以下不收手续费,2W以上只收0.5%手续费。
3.触动了传统金融体系和银行的利益。开始逐渐监管封杀,并研究如何引导发展的策略。针对余额宝在制定只可进不可出的政策,消费金额一次不得超过5K,一年不得查过1W,转账不得超过1万,快捷通道被控制在5K-1W以内,四大行拒绝协议存款(余额宝5%的利息就难维系)

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