第 1 页：二、多选题:
第 2 页：三、判断题:

　　一、单选题:

　　1、从事代客境外理财业务的商业银行不应当(　　)。

　　A、在投资者开设帐户时为其捆绑理财产品

　　B、定期披露投资风险状况

　　C、履行结售汇统计报告义务

　　D、详细告知投资者投资计划

　　标准答案：A

　　2、按照《保险法》的规定，下列说法不正确的是：(　　)

　　A、《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为。

　　B、同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托。

　　C、保险代理人可以是单位。

　　D、保险经纪人只能由个人担任。

　　标准答案：D

　　3、商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人为其保存资金往来记录，其保存的时间应当不少于(　　)年。

　　A、5

　　B、10

　　C、15

　　D、20

　　标准答案：C

　　4、个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即：(　　)

　　A、监管机构和商业银行

　　B、商业银行和客户

　　C、中央银行和商业银行

　　D、理财人员和客户

　　标准答案：B

　　5、2008年1月9日，我国第一个黄金期货在(　　)上市。

　　A、上海证券交易所

　　B、中国金融期货交易所

　　C、上海期货交易所

　　D、上海黄金交易所

　　标准答案：C

　　6、综合理财服务中，客户和商业银行之间是(　　)关系。|

　　A、委托代理

　　B、信托

　　C、法定代理

　　D、契约

　　标准答案：A

　　7、期货公司从事经纪业务，接受客户委托，以(　　)的名义进行期货交易，交易结果由(　　)承担。

　　A、期货公司，期货公司

　　B、期货公司，客户

　　C、客户，期货公司

　　D、客户，客户

　　标准答案：B

　　8、下列银行业监管措施中，不正确的是：(　　)

　　A、要求银行向社会披露董事会成员变更情况。

　　B、要求某银行报送财务报告

　　C、银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查。

　　D、要求某银行总经理就银行的某项业务做出说明

　　标准答案：C

　　9、根据《信托法》，下列关于受益人的说法，不正确的是(　　)。

　　A、受益人可以是自然人、法人、或者依法成立的其他组织。

　　B、委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

　　C、受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

　　D、受益人自信托生效之日起享有信托收益权。

　　标准答案：C

　　10、人寿保险索赔时效为(　　)。

　　A、自保险事故发生之日起5年。

　　B、自保险事故发生之日起2年。

　　C、自知道保险事故发生之日起5年。

　　D、自知道保险事故发生之日起2年。

　　标准答案：C

　　二、多选题:

　　11、个人理财业务的客户可以是(　　)。

　　A、完全民事行为能力人

　　B、限制民事行为能力人

　　C、无民事行为能力人

　　D、限制民事行为能力人的法定代理人

　　E、无民事行为能力人的监护人

　　标准答案：A,D,E

　　12、未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事(　　)等与其职责无关的业务。

　　A、交易监督

　　B、结算和交割监督

　　C、信托投资

　　D、股票投资

　　E、非自用不动产投资

　　标准答案：C,D,E

　　13、根据《民事通则》，下列属于企业法人的有(　　)。

　　A、中国银行股份有限公司

　　B、中国人民银行

　　C、海军总医院

　　D、中国银行业协会

　　E、中国石油化工股份有限公司

　　标准答案：A,E

　　14、委托代理终止的情形包括(　　)。

　　A、代理期间届满或者代理实务完成

　　B、被代理人取消委托或者代理人辞去委托

　　C、代理人死亡

　　D、代理人丧失民事行为能力

　　E、作为被代理人或者代理人的法人终止

　　标准答案：A,B,C,D,E

　　15、商业银行在中国境内不得(　　)，但国家另有规定的除外。

　　A、经营证券业务

　　B、从事信托投资

　　C、向非自用不动产投资

　　D、向非银行金融机构和企业投资

　　E、代理买卖外汇

　　标准答案：A,B,C,D

　　16、保险人知道保险代理人的行为违法时，不做反对表示，由(　　)承担责任。

　　A、保险代理人

　　B、保险人

　　C、投保人

　　D、被保险人

　　E、保险经纪人

　　标准答案：A,B

　　17、期货交易的风险管理制度包括(　　)。

　　A、保证金制度

　　B、当日无负债结算制度

　　C、涨跌停板制度

　　D、持仓限额和大户持仓报告制度

　　E、全额交易制度

　　标准答案：A,B,C,D

　　18、根据《民法通则》，法人成立的条件包括(　　)。

　　A、依法成立

　　B、有必要的财产和经费

　　C、有自己的名称、组织机构和场所

　　D、能够独立承担民事责任

　　E、必须以盈利为目的

　　标准答案：A,B,C,D

　　19、个人外汇账户及外汇现钞管理中，应经国家外汇管理局核准的有(　　)。

　　A、开立外国投资者投资专用账户

　　B、开立投资目的公司专用账户

　　C、开立投资并购专用账户

　　D、开立个人外汇储蓄帐户

　　E、开立个人外汇结算帐户

　　标准答案：A,B,C

　　20、商业银行申请获得基金托管资格，应当具备(　　)等条件，并经国务院证券监督管理机构核准。

　　A、净资产和资本充足率符合有关规定

　　B、设有专门的基金托管部门

　　C、全资拥有或控股至少一家基金管理公司

　　D、有安全高效的清算、交割系统

　　E、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　标准答案：A,B,D,E