2011银行从业资格考试《公共基础》辅导笔记(28)
第12章 银行业从业人员与客户 准则 内容 熟知客户 银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。 监管规避 银行业从业人员应当在业务活动中树立依法合规意识,不得向…...
2011银行从业资格考试《公共基础》辅导笔记(21)
第8章 商事法律基本规定 类别 细分 内容 公司法律制度 法律 2006年1月1日,新 《公司法》开始实施,共219条。 公司的概念 指股东依照《公司法》规定出资设立,股东以其出资额或认购股份对公司承担责任,公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。…...
2011银行从业资格考试《公共基础》辅导笔记(18)
二、民事法律行为和代理 类别 含义 民事法律行为 指公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。 代理 指代理人以被代理人(本人)名义在代理权限内与第三人(相对人)所为的法律行为,其法律后果直接由被代理人承受 法定代理:根据法律…...
2011银行从业资格考试《公共基础》辅导笔记(13)
四、反洗钱法律制度 1、洗钱概述——洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使非法收入合法化的过程。 类别 阶段/方式 具体内容 洗钱过程 处置阶段 将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最易被侦查到的阶段。 培植阶段 通过复杂的…...