证券《投资基金》备考辅导:基金销售渠道资料
一、国外基金销售渠道的状况 国际上,开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。 (一)银行 历史上来看,欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。银行的典型行为是给潜在的客户销售本银行发起的基金。 在银行基金销售中,定期定额投资计划占据非常重要的地位。它通常是指投资…...
证券《投资基金》基金托管人备考资料(三)
基金财产保管 一、基金财产保管的基本要求 1 独立、完整、安全地保管基金的全部财产 基金托管人的首要职责就是要保证基金财产的安全,独立、完整、安全地保管基金的全部资产。基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开,要为基金设立独立的账户,单独核算,分账管理…...
银行《公司信贷》备考辅导:营销策略资料(四)
四、 促销策略 1、广告 国际银行广告的三个阶段:银行——〉产品——〉银行 银行广告的两个类型:产品广告和形象广告 产品广告差异化策略:现有产品的区别;创新产品的大肆宣传;突出产品品质上的优势 2、人员促销 (1) 概念 (2) 人员促销的方式 1)在营业地点设置咨询服务台 2)建立客…...
银行《公司信贷》备考辅导:营销策略资料(二)
一、 定价策略 1、贷款定价原则 利益最大化,扩大市场份额,保证贷款安全,维护银行形象 2、贷款价格的构成 (1) 贷款利率 基准水平:法定利率,行业公定利率,市场利率 幅度:收取的利息足以弥补支出并取得合理的利润 支出:资金成本,提供贷款的成本,可能的损失等 (2) 贷款承诺费…...