第一章中国银行体系概况

　　一、单项选择题

　　1. B【解析】 在2003年以前，监管都是由中国人民银行行使，在2003年建立银监会后，监管职责转交给银监会。

　　2. C【解析】 C属于中央银行的职责。

　　3. C

　　4. D【解析】 1984年之前，中国人民银行同时承担着中央银行，金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能。1984年1月1日其，开始专门行使中央银行职能。2003年，人民银行对银行业金融机构的监管职能由新设立的银监会行使。

　　5. B【解析】 人民银行对银行业金融机构的监管职能从2003年起由新设的银监会行使。国务院是国家政治机构不直接参与对金融机构的管理。中国银行业协会属于中国银行业的自律组织。中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

　　6. A【解析】 银监会的监管措施主要包括五方面内容：一是市场准入(包括机构准入、业务准入和高级管理人员准入);二是非现场监管;三是现场检查;四是监管谈话;五是信息披露监管。因此，本题属于市场准入的内容。

　　7. B【解析】 监管谈话是银监会与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话，而座谈询问是现场检查的一种形式。

　　8. A【解析】 理事会是会员大会的执行机构，对会员大会负责;在理事会闭会期间，常务理事会行使其职责;监事会对会员大会进行监督。

　　9. D【解析】 “两基一支”指的是基础设施、基础产业和支柱产业。政策银行的任务划分上即可选出答案为国家开发银行。

　　10. D【解析】 近年来，城市商业银行出现新发展趋势：引进战略投资者;跨区域经营;联合重组。

　　11. B【解析】 B属于中国农业发展银行的业务。

　　12. C【解析】 进出口银行主要业务是：执行国家产业政策和外贸政策，为扩大我国机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持。

　　13. B

　　14. C【解析】 中国工商银行于2005年10月28日整体改制为股份有限公司;中国银行于2004年8月26日中国银行改制为股份有限公司;2004年9月17日整体改制为股份有限公司。因此答案为C。

　　15. A【解析】 1979年第一家城市信用社在河南驻马店市成立，其宗旨是为城市和街道的小企业、个体工商户和城市居民服务。

　　16. D【解析】 农村资金互助社的资金应主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余的，可存放其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券。还可以办理资金结算业务，并按有关规定开办各类代理业务。因此只有D是正确的。

　　17. A【解析】 1999 年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了信达、长城、东方、华融四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。

　　18. A【解析】 由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

　　19. C【解析】 在我国试点的货币经济公司是指经批准在中国境内成立的，通过电子技术和其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行机构。它的业务范围仅限于向境外机构提供服务，不得从事任何金融产品的自营业务。

　　20. C

　　二、多项选择题

　　1. ACDE【解析】 B属于银监会的职责。

　　2. CD【解析】 银行业的监管目标包括(1)通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益;(2)通过审慎有效的监管，增进市场信心;(3)通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;(4)努力减少金融犯罪。

　　3. ABCE【解析】 证监会管理理念“三管一提”，三管包括管风险，管法人，管内控;一提指提高透明度。

　　4. ABCE【解析】 除ABCE外，还须向公众披露高级管理人员的变更状况。

　　5. ABCE【解析】 银行业协会不能经营。

　　6. ABCDE【解析】 除以上几项外，还有：高效、节约的使用一切监管资源。

　　7. DE【解析】 A是央行是行政部门而非银行业金融机构，B是行业自律组织，C受证监会监管，且是非银行金融机构。

　　8. ABCDE【解析】 中国银行业协会设有6个专业委员会除以上五个以外还包括外资银行工作委员会。

　　9. ACDE【解析】 银监会要对各类监管设限科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制，因此B项不正确。

　　10. ABD【解析】 外资银行是指依照中华人民共和国有关律法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行，外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行，外国银行分行，外国银行代表处。而外国银行代表处不属于外资银行营业性机构。

　　11. ABE【解析】 汽车金融公司不能发行债券因此C错误;只有银行才可以代理政策性银行业务，D错误。

　　三、判断题

　　1. B【解析】 我国货币经济公司只能向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。

　　2. B【解析】 2003年4月8日，我国第一家农村合作银行宁波斳州农村合作银行正式挂牌成立。

　　3. B【解析】 经银监会批准成立、具有独立法人资格的外资在华金融机构可以成为中国银行业协会的会员。

　　4. A【解析】 企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。

　　5. A【解析】 中国工商银行于2005年10月28日改组为股份有限公司，2006年10月27日在上交所和香港联合交易上市;中国银行于2006年6月1日香港联交所上市;中国建设银行于2004年9月17日改组为股份有限公司，2005年10月7日在香港联交所上市;交通银行2005年6月23日在香港联交所上市。

　　6. A

　　7. B【解析】 我国村镇银行可以代理政策性银行、商业银行和保险公司、证券公司等金融机构的业务。