• 2010银行从业资格考试《个人理财》精选习题汇总

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  • 2010银行从业考试《个人理财》常考知识点解析

    个人理财业务概念是什么?   答:个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财

  • 2010银行从业资格考试《个人理财》冲刺重点汇总

    2010银行从业资格考试《个人理财》冲刺重点汇总 1 2010银行从业资格考试《个人理财》冲刺重点(1) 查看 2 2010银行从业资格考试《个人理财》冲刺重点(2) 查看 3 2010银行从业资格考试《个人理财》冲刺重点(3) 查看 4 2010银行从业资格考试《个人理财》冲刺重点(4) 查看 5 2010银行从业资格考试《个人理财》冲刺重点(5) 查看 6 2010银行从业资格考试《个人理财》冲刺重点(6) 查看 最后更新:10月22日 考试吧银行从业资格考试编辑整理   

  • 2008年银行从业《个人理财》试题集(八)

    理财关入民币管理规定的行为   C.监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为   D.监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为   标准答案:A   9、商业银行下列做法不正确的是(  )。   A.销售不能独立测算的理财计划   B.设置理财计划的期限和销售起点金额   C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算   D.提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据   标准答案:A   10、商业银行最迟应在销售理财计划前(  )日,将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。   A.1   B.2   C.5   D.10   标准答案:D   11、下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息的是(  )。   A.具体经营规划   B.财务会计报告   C.风险管理状况   D.董事和高级管理人员变更   标准答案:A

  • 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(2)

      业务的合规性   一、商业银行开展个人理财业务的合规性管理   1、商业银行开展个人理财业务的基本条件   (1)具有相应的风险管理体系和内部控制制度   (2)有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;   (3)具有良好的市场风险识别、计量、检测与控制体系;   (4)信誉良好、近两年内未发生损害客户利益的重大事件   (5)银监会规定的其他审慎性条件   关于机构设置于业务申报材料   (1)建立体系   (2)申请需要批准的个人理财业务,报送银监会一式三份   (3)申请不需要批准的个人理财业务,及时报送银监会   关于业务制度建设的要求   (1)建立内部控制和

  • 2008年银行从业《个人理财》试题集(七)

    以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人。   C、受托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人。   D、受益人自信托生效之日起享有信托收益权。   标准答案:C   10、人寿保险索赔时效为(  )。   A、自保险事故发生之日起5年。   B、自保险事故发生之日起2年。   C、自知道保险事故发生之日起5年。   D、自理财知道保险事故发生之日起2年。   标准答案:C   二、多选题:   11、个人理财业务的客户可以是(  )。   A、完全民事行为能力人   B、限制民事行为能力人   C、无民事行为

  • 2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题(3)

    个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。( )   ×   2、按照银监会对个人理财则是指,理财客户经理在营销过程中,使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上,自觉地接受中行所提供的各项服务。 ( )   ×   7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。 ( )   √   8、理财规划是技术含量很高的行业,服务态度并不会直接影响理财服务水平。( )   ×   9、对个别VIP客户,理财中心工作人员可接受客户委托,替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。 ( )   ×   10、理财客户经理负责维护和管理客户关系,与客户之间实行单线联系。( )   ×

  • 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(1)

      2011银行从业资格考试《个人理财》知识点:财务规划   一、现金、消费和债务管理   1、现金管理   现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。   编制预算:   (1)设定长期理财规划目标,并计算所需的年度储蓄   (2)预测年度收入   (3)算出年度支出预算目标:年度收入 – 年储蓄目标 = 年度支出预算   (4)预算控制与差异分析   应建议客户开立三种账户:定期投资账户、扣款账户、信用卡账户   紧急预备金的两种方式:流动性高的活期储蓄、短期定期存款或货币市场基金;贷款额度。   例题:存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭

  • 2010银行从业资格考试《个人理财》核心考点(6)

      1、个人理财业务概念是什么?   答:个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。   2、个人理财业务的专业化性质是什么?   答:一种是顾问性质,此时商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询;另一种是受托性质,此时商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。   3、我国对个人理财业务的性质界定与境外有何个人理财业务概念是什么?   答:个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财不同?   答:境外法律并不禁止商业银行从事有关证券业务,一般也不禁止商业银行在向客户提供理财业务过程中进行信托活动,例如美国货币监理署规定,商业银行在开展有关理财业务(协助性服务)时可以未经事先获准而使

  • 2008年银行从业《个人理财》试题集(六)

    个人应当理会客户错误的投诉和建议   B.应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当,则不必再答复客户   C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿m意见,只能搁置   D.应当将处理的进展和结果适时地告诉客户   标准答案:D   16、银行业从业人员面对客户的时候,哪一项是不应该做的(  )。   A.对客户提出的合理要求尽量满足,无法满足的应当耐心说明情况   B.不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户   C.热情地为客户服务提供咨询方案,规避监管的建议   D.为客户信息保密   标准答案:C   17、下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是(  )。   A.免费向客户提供国际市场理财产品信息   B.向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道   C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益   D.为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖   标准答案:A