• 个人理财备考辅导:保险

      第三段   1、银保是重要的渠道   主流品种是万能险和分红险。   2、银行代理保险的必要性   第四段   3、银行代理保险的范围:   分红险、万能险、投资连结险   4、特点:保障功能、合理避税   第五段   5、风险:   长期持有、合理搭配险种   例题:订立保险合同时,保险人有责任向投保人说明保险合同的条款内容。(对)

  • 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(7.28)

      2010年银行从业资格考试辅导课程 送100元模考卡>>   2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题汇总 1 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(1) 查看 2 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(2) 查看 3 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(3) 查看 4 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(4) 查看 5 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(5) 查看 6 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(6) 查看 7 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(7) 查看 8 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(8) 查看 9 2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(9) 查看 最后更新:7月28日 考试吧编辑整理  

  • 2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题(1)

    计划   B.非保证收益型理财计划   C.保本浮动收益理财计划   D.非保本浮动收益理财计划   标准答案: A   3、 是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动,这是指( )   A. 个人理财服务   B. 投资规划   C. 综合理财服务   D. 私人银行业务   标准答案: A   4、 金融机构以富有的客户为中心,根据其需求来提供产品,这是指( )。   A. 民营银行业务   B. 私人银行业务   C. 零售银行业务   D. 大众理财业务   标准答案: B   5、 关于私人银行业务,以下说法错误的是( )。   A. 向富人及其

  • 2008年银行从业《个人理财》试题集(五)

    个人理财

  • 2009银行从业《个人理财》内部密押试题及答案(1)

    了解情况   C.银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话   D.如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况,银监会有权向所在单位提出处罚建议,但本身无权处罚   【正确答案】:D   第4题我国《个人所得税法》规定:工资、薪金所得、以每月收入额减除费用(  )后的余额,为应纳税所得额。   A.800元   B.1500元   C.1600元   D.2000元   【正确答案】:D   第5题国务院反洗钱行政主管部门是(  )   A.中国人民银行   B.中国银行业监督管理委员会   C.中国证券监督管理委员会   D.中国保险监督管理委员会   【正确答案】:A

  • 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(3)

    平和工作经验   (5)具备相关监管部门要求的行业资格   (6)具备银监会要求的其他资格条件   3、职业操守要求:   (1)从业基本准则   诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密和隐私、公平竞争   (2)从业人员与客户   熟知业务、监管规避、岗位职责、利益冲突、内幕交易、了解客户、反洗钱、风险提示、信息披露、   例题:银行职业道德的基本原则是()   A 专业胜任 B 勤勉尽责 C 忠于职守 D 熟知业务   例题:银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系,这是()的内容。   A 忠于职守 B 勤勉尽责 C 客户至上 D(熟知业务)   (3)从业人员与同事:团结合作、上下沟通、内外协调   (4)从业人员与所在机构:忠于职守   (5)从业人员与同业人员:同业竞争、商业保密与知识产权保护   (6)从业人员与监管者   例题:小个人理财》知识点:合规性管理   一、个人理财业务从业人员的合规性管理   1、从业人员的基本构成   (1)个人李刚进银行,为处理好于同业人员的关系,应坚持的原则是()   A 业绩第一 B 互相尊重 C 交流合作 D 同业竞争 E 商业保密和知识产品保护   4、从业人员的限制性条款   对于市场风险较大的投资产品,不得主动向无相关交易经验或评估不宜购买该产品的客户推介或销售该产品。   5、从业人员的违法责任:   民事责任;行政监管措施与行政处罚;刑事责任

  • 2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(4)

    实际业绩。   种类:任意信托/法定信托; 法人信托和个人信托;资金、动产、不动产信托   (2)投资模式:贷款类银行信托理财产品   银行将募集来的资金投资于信托公司的信托计划   (3)风险:信用风险、收益风险、流动性风险   ① 表外业务,风险完个人理财》知识点:银行理财产品   一、理财产品的发展:   2002年,第一个理财全由投资人承担。   ② 委托人的收益上限是贷款利率,信托公司还要收管理费   ③ 一般难以提前终止。   (4)举例:   例题:理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括()   A 项目主体风险 B投资项目风险 C 汇率风险 D 信托公司风险 E 流动性风险   4、新股申购型理财产品   (1)背景:一级市场和二级市场的巨大价差   (2)收益率的影响因素:   中签率、上市首日涨幅;其他因素(闲置资金的使用)   (3)增强型新股申购理财产品:   空闲时间投资于流动性好的金融产品   (4)风险:系统性风险(新股不败?)、流动性风险(网下申购3个月锁定期)   举例:   例题:某客户是中低收入者,风险承受能力低,适宜他的理财产品是()   A 债券型理财产品 B 外汇挂钩类理财产品 C 股票 D 新股申购类理财产品

  • 2008年银行从业《个人理财》试题集(四)

      一、单选题:   1、下列关于预算与实际的差异分析的说法,不正确的是(  )。   A.总额差异的重要性大于细目差异   B.要定出追踪的差异金额或比率门槛   C.依据预算的分类个别分析   D.若差异很大则需要各个项目同时进行改善   标准答案:D   2、N的值为(  )   A.1633000   B.728700   C.1176700   D.107700   标准答案:C   3、理财顾问服务流程的最后一步是(  )。   A.实施计划   B.基础规划   C.建立投资组合   D.绩效评估   标准答案:D   4、下列事件不影响净资产数额的是(  )。   A.老李因工作努力而得到一笔奖金   B.小王自费去巴厘岛度假   C.刘女士向朋友借了5万元购买了某只基金   D.赵小姐透支银行卡做了一次美容护理   标准答案:C   5、最低标准的失业保障月数是(  )个月。   A.1   B.2   C.3   D.6   标准答案:C   6、紧急预备金的来源不包括(  )。   A.活期存款   B.货币市场基金   C.长期定期存款   D.贷款额度   标准答案:C   7、现金管理中,年度支出预算等于(  )。   A.年度收入–上一年支出   B.年度收入–年储蓄目标   C.年度收入–年度支出   D.年储蓄目标–年度支出   标准答案:B   8、如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱,那么他最好的选择(  )。   A.财产保险   B.终身寿险   C.基金   D.股票   标准答案:B   9、在我国现行的税制结构中,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是(  )。   A.利息税   B.版税   C.增值税   D.个人所得税   标准答案:D   10、如果价值10万元的财产投保了8万元,那么如果实际财产损失是8万元,投保人所获得的最高赔偿额是(  )万元。   A.6.4   B.8   C.3.2   D.5   标准答案:A

  • 2010银行从业考试《个人理财》基础知识点问答

    产品和服务的比例就为3:7   5、个人理财业务在国外经历了那些发展阶段?   答:个人理财业务的萌芽阶段:20世纪30年代到60年代,通理财常被认为是个人理财业务的萌芽时期。这个阶段还没有关于个人理财业务的明确概念界定,个人理财业务主要是为保险产品和基金产品的销售服务。   个人理财业务的形成与发展时期