2007年《个人理财科目考试大纲》

　　第1篇 个人理财业务专业知识

　　1 个人理财概述

　　1.1 个人理财业务概念和分类

　　1.1.1个人理财业务的概念

　　1.1.2个人理财业务的分类

　　1.2个人理财的发展

　　1.2.1个人理财在国内的发展

　　1.2.2个人理财在国外的发展

　　1.3 个人理财业务的影响因素

　　1.3.1个人理财业务的宏观影响因素

　　1.3.2个人理财业务的微观影响因素

　　2 金融市场

　　2.1 金融市场的功能与结构

　　2.1.1金融市场功能

　　2.1.2金融市场结构

　　2.2 货币市场

　　2.2.1货币市场的简介

　　2.2.2货币市场交易机制

　　2.3 资本市场

　　2.3.1资本市场简介

　　2.3.2资本市场交易机制

　　2.4 金融衍生品市场

　　2.4.1金融衍生品市场简介

　　2.4.2金融衍生品市场交易机制

　　2.5 外汇市场

　　2.5.1外汇市场简介

　　2.5.2外汇市场交易机制

　　3 理财产品

　　3.1 理财产品介绍

　　3.1.1结构性理财计划

　　3.1.2证券类产品

　　3.1.3外汇产品

　　3.1.4金融衍生产品

　　3.1.5保险产品

　　3.1.6信托产品

　　3.1.7其他产品

　　3.2 理财产品风险性比较分析

　　3.2.1影响金融产品风险性的因素

　　3.2.2不同金融产品风险性比较

　　3.3 理财产品收益性比较分析

　　3.3.1影响理财产品收益性的因素

　　3.3.2不同理财产品收益性比较

　　3.4 流动性比较分析

　　3.4.1影响理财产品流动性的因素

　　3.4.2不同理财产品流动性比较

　　3.5 其他特性比较分析

　　3.5.1理财产品其他特性

　　3.5.2影响理财产品其他特性的因素

　　4 个人理财理论基础

　　4.1生命周期理论

　　4.1.1生命周期理论概述

　　4.1.2生命周期理论与个人理财

　　4.1.3生命周期理论的应用

　　4.2 投资组合理论

　　4.2.1投资的收益与风险分析

　　4.2.2最优资产组合模型

　　4.2.3资本资产定价模型

　　4.3财务管理理论

　　4.3.1货币时间价值

　　4.3.2财务比率分析

　　4.3.3财务报表分析

　　4.3.4财务业绩评估

　　4.4 市场营销理论概述

　　第2篇 个人理财业务专业技能