适合对象 理财中心全体人员 银行界从事营销、服务、外勤、柜台相关主管及行员

　　课程大纲

　　第一篇 金融从业人员的过去现在与未来 第三篇 个人理财基本功

　　·检讨过去 ·投资技巧基本功

　　先有业绩才有客户，还是? ·技术分析基本功

　　理财人员的痛苦从何而来? ·销售循环基本功

　　建立金融专业的工作习惯 ·自我行销基本功

　　·改变现在 第四篇 金融服务满意经营

　　生存篇、竞争篇、品牌优势篇、了解对手篇谋定后动篇 ·制造客户对现状不满的情绪

　　·迎接未来 ·让客户爱上你的二十招

　　宏观中国金融市场 ·让你的人脉动起来

　　五至十年大牛市的契机 ·金融人员的三大形象

　　金融服务业短中期发展方向

　　第五篇 理财规划实践案例

　　第二篇 银行个人理财服务能力提升 ·短期理财规划案例

　　·人生不同阶段理财任务与营销话术 ·中长期理财规划案例

　　·你是投资顾问还是理财顾问? ·核心客户的贵宾理财服务

　　·辅导客户理财策略三大基本思维

　　·理财投资计划的话术 第六篇 银行整体开发营销案例模式探讨

　　让客户了解理财投资计划的好处 ·小区开发案例

　　让客户了解正确的投资观念 ·公务员职团开发案例

　　投资必然有风险如何规避 ·品牌营销案例

　　理财投资计划的结构 ·商圈营销案例

　　让客户拥有贵宾理财报告书 ·其他成功案例

　　·理财个性与行销象限

　　·理财规划服务的步骤 多媒体教学：

　　中国式理财规划服务 玉山银行、工业银行、花旗银行最佳形象推广奖影片欣赏

　　风险承受能力测试 台湾银行、建华商业银行、中国国际商业银行最佳商品设计奖影片欣赏

　　风险象限之资金配置试算 抢台商，银行掀起“卡”位战影片欣赏

　　·理财顾问 VS 大客户角色扮演(课堂互动) 华信银行MMA投资管理帐户影片欣赏

　　·风险评估后之资金配置试算表制作与报告 台新银行~~财富管理银行影片欣赏