1、个人理财业务专业知识 (20%)

　　1.1个人理财基础

　　1.1.1个人理财业务的概念

　　 个人理财业务的定义

　　 个人理财业务的分类

　　1.1.2生命周期与个人理财

　　 个人生命周期

　　 各人生阶段的理财特性

　　1.1.3个人理财外部环境

　　 社会环境对个人理财的影响

　　 经济环境对个人理财的影响

　　 金融环境对个人理财的影响

　　 突发事件对个人理财影响

　　1.2个人理财产品

　　1.2.1银行产品

　　 传统银行产品

　　 创新银行产品

　　1.2.2证券产品

　　 债券

　　 股票

　　 证券投资基金

　　1.2.3金融衍生产品

　　 基础金融衍生产品

　　 结构性金融衍生产品

　　1.2.4其它理财产品

　　 保险产品

　　 信托产品

　　 其它产品

　　1.2.5理财产品综合分析

　　 理财产品的理财属性

　　 理财产品比较分析

　　1.3 个人理财专业基础

　　1.3.1货币的时间价值

　　 现值

　　 终值

　　 年金

　　1.3.2风险与收益

　　 风险的分类与度量

　　 收益的分类与度量

　　1.3.3投资组合基础

　　 相关系数与分散化

　　 投资组合的风险与收益