个人理财业务专业技能 (30%)

　　2.1 理财顾问服务

　　2.1.1理财顾问服务概述

　　 理财顾问服务内容

　　 理财顾问服务特点

　　 理财顾问服务要素

　　2.1.2客户分析

　　 客户理财需求和目标分析

　　 客户风险特征分析

　　 客户其它理财特性分析

　　 客户财务状况分析

　　2.1.3客户财务规划

　　 现金流、消费和债务管理

　　 风险管理

　　 税务管理

　　 人生事件管理

　　2.1.4投资规划

　　 资产的配置

　　 投资组合

　　 投资建议

　　2.2综合理财服务

　　2.2.1理财计划概述

　　 理财计划内容

　　 理财计划特点

　　 理财计划要素

　　2.2.2理财计划的设计

　　 理财计划类型

　　 理财计划结构

　　2.2.3理财计划的管理

　　理财计划成本管理

　　 理财计划风险管理

　　2.2.4理财计划销售过程中应注意的问题

　　 不当销售

　　 错误销售