人理财业务相关法律法规和职业道德操守(35%)

　　4.1 个人理财业务人员的职业道德操守

　　4.1.1理财业务人员操守基本准则

　　4.1.2理财业务人员与所在机构的关系

　　4.1.3理财业务人员与客户之间的关系

　　4.1.4理财业务人员与同业之间的关系

　　4.2个人理财业务监管要求

　　4.2.1个人理财业务的管理

　　 个人理财业务人员的管理

　　 理财顾问服务业务的管理

　　 综合理财服务业务的管理

　　 个人理财业务人员的法律责任

　　4.2.2个人理财业务的风险管理

　　 理财顾问服务业务的风险管理

　　 综合理财服务业务的风险管理

　　 个人理财业务产品的风险管理

　　4.3个人理财业务活动的其它相关法律法规

　　4.3.1 个人理财业务活动相关的国家法律

　　 《中华人民共和国商业银行法》关于对存款人的保护等相关内容

　　 《中华人民共和国银行业监督管理法》关于监督管理措施等相关内容

　　 《中华人民共和国证券法》关于禁止的行为、客户资金管理等相关内容

　　 《中华人民共和国证券投资基金法》关于托管人、资金管理等相关内容

　　 《中华人民共和国信托法》关于当事人关系等相关内容

　　 《中华人民共和国保险法》关于保险代理人等相关内容

　　 《中华人民共和国公司法》关于公司破产等相关内容

　　 《中华人民共和国个人所得税法》关于对象、税率、计算等相关内容

　　4.3.2 个人理财业务活动相关的部门规章

　　 《证券投资基金销售管理办法》关于基金销售业务规范等方面的规定

　　 《保险代理机构管理办法》关于保险代理关系、经营规则等方面的规定

　　 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》关于投资购汇额度与汇兑、资金流出入等方面的规定

　　 个人理财业务活动相关的其它部门规章的规定